男子來(lái)到銀行以“購(gòu)房還款”的名義想將卡中錢(qián)款轉(zhuǎn)到另外一張卡上，但其攜帶的購(gòu)房合同等文件卻透露著蹊蹺，一番詢(xún)問(wèn)下男子的身份浮出水面……近日，浦東警方依托警銀協(xié)作機(jī)制，成功攔截一起涉詐資金轉(zhuǎn)移案件。

2025年9月25日下午，浦東公安分局臨港新城派出所接到轄區(qū)內(nèi)一家銀行的求助稱(chēng)，有一名客戶(hù)的轉(zhuǎn)賬行為存在異常，疑似是涉詐資金。接報(bào)后，民警迅速趕到現(xiàn)場(chǎng)并見(jiàn)到了客戶(hù)黃某。面對(duì)民警的詢(xún)問(wèn)，黃某稱(chēng)自己之前購(gòu)買(mǎi)了一套房子，為方便還款才想將名下銀行賬戶(hù)里的70萬(wàn)元人民幣轉(zhuǎn)到自己另外一張卡中，并出示了房產(chǎn)證與購(gòu)房合同，而細(xì)心的民警一眼便看出這所謂的“房產(chǎn)證”與“購(gòu)房合同”漏洞百出。

在民警的刨根問(wèn)底下，黃某說(shuō)話(huà)也支支吾吾起來(lái)，對(duì)購(gòu)房的細(xì)節(jié)講得含糊不清，這讓民警進(jìn)一步確定其中一定有問(wèn)題，于是將黃某帶回所內(nèi)進(jìn)一步調(diào)查。

到所后，黃某很快就交代了自己前段時(shí)間尋找兼職時(shí)，在網(wǎng)上結(jié)識(shí)了一名“經(jīng)理”，對(duì)方以“做兼職需要提高非柜面額度”為由，讓他去外省市的多家銀行提升額度。在昨天，他的一張銀行卡上收到對(duì)方轉(zhuǎn)賬的70萬(wàn)元，便按照指示攜帶對(duì)方提供的虛假房產(chǎn)證與購(gòu)房合同來(lái)到銀行實(shí)施洗錢(qián)操作，本以為自己的這番操作“天衣無(wú)縫”，沒(méi)想到這么快就被民警發(fā)現(xiàn)了破綻。

“車(chē)手”雖然落網(wǎng)，但民警并未放松，通過(guò)查找轉(zhuǎn)賬記錄信息及外省市警方的幫助下，民警找到了轉(zhuǎn)賬人魏先生并了解到了來(lái)龍去脈：原來(lái)，魏先生的女兒在國(guó)外留學(xué)，9月中旬她接到一個(gè)自稱(chēng)大使館工作人員的電話(huà)，對(duì)方稱(chēng)其涉及一起案件，需要繳納一筆保證金，不然就會(huì)被當(dāng)?shù)鼐酱?。一?tīng)會(huì)被逮捕，魏先生的女兒頓時(shí)慌了神，在對(duì)方的引導(dǎo)下以“學(xué)校需要繳納保證金”為由讓魏先生轉(zhuǎn)賬。直到民警聯(lián)系上自己，魏先生與女兒才知道自己落入了詐騙分子的陷阱。

目前，黃某因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪被浦東警方依法刑事拘留，案件正在進(jìn)一步調(diào)查中。其他涉案線索正在進(jìn)一步調(diào)查中。

警方提示：廣大市民切勿被 “高額報(bào)酬”、“輕松賺錢(qián)” 等說(shuō)辭迷惑，凡是要求你到指定地點(diǎn)代取、代送現(xiàn)金，購(gòu)買(mǎi)黃金或提供銀行卡、支付賬戶(hù)幫忙轉(zhuǎn)賬的，極有可能是在為詐騙等犯罪活動(dòng)轉(zhuǎn)移贓款，一旦參與，可能面臨法律制裁；各位在外留學(xué)的同學(xué)們也要提高警惕，公檢法機(jī)關(guān)不會(huì)通過(guò)電話(huà)處理案件，更不會(huì)要求進(jìn)行轉(zhuǎn)賬等操作，如發(fā)現(xiàn)遭遇此類(lèi)情況，請(qǐng)及時(shí)報(bào)警求助。